Країна фінансових пірамід. Як в B2B Jewelry пропонували озолотитися українцям і що на них тепер чекає?

27 серпня СБУ повідомила про блокування фінансової піраміди. Хоча офіційно назву Служба не оголосила, за зовнішніми ознаками і масштабам в ній легко вгадали B2B Jewelry – фінансовий проект, який обіцяв своїм учасникам фантастичні відсотки – 400% річних – без гарантій.

Піраміда широко розгорнулася в Україні на початку 2019 р . За недовгий час і до моменту блокування привернула 600 тис. Вкладників. Це 1,7% населення України у віці від 17 років. Вони вклали в неї 250 млн дол. За нинішнім курсом – 6,8 млрд грн. Ця сума на 300 млн більша, ніж обсяг банківських депозитів домогосподарств з терміном більше двох років.

Чим фінансова піраміда привабила величезну кількість людей і чому її довго ігнорували?

Зміст

  • 1Суть схеми
  • 2Офіційна реакція
  • 3Чому так довго?

Суть схеми

B2B Jewelry – не назва юрособи, а бренд заводу “Шарм” (Вінницька область, Ладижин). Засновник – Микола Гонта – фігура публічна. У березні він заснував партію “Живіть в достатку” (замість “Українського народного блоку”) , давав інтерв’ю, писав блоги. Одні з останніх – про вартість золота в період пандемії та допомогу пенсіонерам. Уже після повідомлення СБУ про блокування піраміди, сайт B2B Jewelry продовжував роботу і описув її суть:

  • покупка ювелірного виробу із золота та срібла з кешбеком від 104% вартості з виплатами раз на тиждень протягом року;
  • продаж сертифіката ціною від 1 тис. грн. Далі учасник, який стає “партнером компанії”, формує мережу і кожен новий учасник, кожна нова покупка збільшує бонуси, які виплачуються щоп’ятниці. Бонуси стартують від 8%, тобто 416% річних;
  • “отоварити” сертифікат, тобто придбати виріб на відповідну суму, можна було в будь-який момент. Виплата бонусів при цьому припиняється.

Ані на сайті, ані на самих сертифікатах немає ніякої інформації про гарантії виплат.

Мережа магазинів склала близько 100 точок. Більшість в Україні, але також в Казахстані та Білорусі. Під час карантину виплати “стали на паузу”.

“Що таке пауза: зупиняється все – введення, виведення, на балансі все зберігається, нікуди не дінеться. Це мої зобов’язання перед вами, я їх виконаю. Але потрібно почекати”, – повідомив тоді в одному з відео звернень на сторінці B2B Jewelry Микола Гонта.

У травні магазини відкрилися, але проблеми з виплатами не пройшли. Під регулярними відео на офіційній Facebook-сторінці, разом із захопленими, чимало коментарів про те, що гроші вкладникам не виплачуються.

Офіційна реакція

Існування фінансового проекту такого масштабу для ринку і правоохоронців таємницею бути не могло й не було.

У травні Нацкомісія з цінних паперів та фондового ринку дала попередження про ризики інвестицій у B2B Jewelry. Там зазначили, що на сертифікатах немає ніяких реквізитів емітента, B2B Jewelry юрособою не є, отже, прямих відповідальних за видачу паперів немає. Майже всі транзакції в готівковій формі, тому немає можливості дістатися до кінцевих бенефіціарів.

В НКЦПФР уточнили, що у сертифікатів є ознаки облігацій, які необхідно було зареєструвати перед випуском. Випускати їх в обіг можуть тільки банки та ліцензовані фінансові компанії.

“У зв’язку з відсутністю ідентифікації та відповідних повноважень щодо встановлення такої ідентифікації, НКЦПФР не може здійснити адміністративні заходи належного реагування щодо B2B Jewelry”, – повідомили тоді в Комісії.

І уточнили, що інформацію про порушення законодавства і соціальної небезпеки передали правоохоронцям.

В Єдиному державному реєстрі судових рішень можна знайти два, дезгадується B2B Jewelry.

Останнє, за березень 2020 р., стосується розкриття інформації про рух на банківських рахунках за клопотанням слідчого в рамках досудового розслідування. Провадження за ознаками шахрайства у великих розмірах одним з магазинів. Однак слідчий суддя в цьому відмовив.

Більш раннє рішення ухвалене в другій половині грудня 2019 р. Це позитивне рішення про арешт рахунку Благодійного фонду “Зимородок” Олени Гонти, дружини Миколи Гонти. У матеріалах зазначено, що:

“Учасниками організованої групи, організовано злочинний механізм, який полягає в ухиленні від сплати податків в особливо великих розмірах, шляхом реалізації ювелірних виробів через підконтрольних юридичних та фізичних осіб – підприємців, а також шляхом використання БО “БФ “Зимородок”, як посередника між покупцями та виробниками ювелірних виробів, через рахунки, якої залучаються кошти громадян в рамках бізнес-проєкту “B2BJewelry”, приховуючи при цьому реальні обсяги доходів отриманих від їх реалізації, не сплачуючи відповідних податків до державного бюджету.”.

Також в матеріалах зазначено, що клопотання про арешт подає прокурор, який з 2018 року веде керівництво у провадженні за кількома статтями Кримінального кодексу: шахрайство, легалізація майна, отриманого злочинним шляхом, вчинення кримінального правопорушення організованою групою, ухилення від сплати податків.

Частина перерахованих в цих судових матеріалах статей перегукується з тими, за якими висунули підозру фігурантам 27 серпня. В СБУ повідомили, що діяли спільно з Нацполіцією та Генпрокуратурою. Статті, за якими висунули підозри: ч. 3 ст. 28 (кримінальне правопорушення організованою групою), ч. 2 ст. 222 (шахрайство з фінансовими ресурсами в великих розмірах), ч. 3 ст. 209 (легалізація майна, отриманого злочинним шляхом організованою групою або у великих розмірах).

На фото з місць обшуків легко можна впізнати магазин B2B Jewelry і сертифікати. Звідси й впевненість, що правоохоронці до піраміди все ж дісталися, хоча її назву офіційно і не оголосили.

Чому так довго?

B2B Jewelry в середині серпня відзначила своє дворіччя. За цей час про ознаки фінансової піраміди, судячи із судових матеріалів та офіційних заяв, знали всі. Тому питання про те, чому так довго не блокувалась її діяльність, виникає сам собою.

Адвокат Ростислав Кравець говорить, що для блокування піраміди на більш ранніх етапах немає необхідності чекати на скарги ошуканих вкладників та інвесторів.

“Фінансові піраміди побудовані на соціальної інженерії, тобто жадібності людей. Побудувати їх можна в будь-якій країні світу. Питання в тому, що не скрізь вони вистоять, бо там працюють правоохоронні органи, на відміну від України. З самого початку було зрозуміло, що ця піраміда завалиться. Поліція, СБУ, Нацкомфінпослуг, Нацкомісія з цінних паперів, Антимонопольний комітет, Інспекція з питань захисту прав споживачів, Державна податкова служба – державні органи, які могли цьому запобігти. Ніхто цього не зробив. Я впевнений, що правоохоронці мають до всього цього відношення. Інакше такі величезні суми проходити не можуть. Необов’язково потрібно звернення когось про підозру в тому, що вибудувана фінансова піраміда. Ринок фінансових послуг контролюється цілим рядом наглядових органів. Випускали ж формально цінний папір. Це далеко не перша піраміда: King’s Capital, Роберт Флетчер (і його “Глобальна система тренінгів”, – ред.), Forex MMCIS. Тепер B2B Jewelry. Перспектив у таких справ немає. Всі, що стосувалися інших пірамід, зависли. Частина в судах, частина на стадії виконання. Притягають до відповідальності так званих Фунтів, зіц-голів, які за гроші знали на що йдуть. А ініціатори та основні кошти так і залишаються недоступними. З великих пірамід удачею правоохоронців можна було назвати тільки МММ після розвалу СРСР, коли правоохоронці ще працювали”, – говорить Ростислав Кравець.

1,7% дорослого населення України, які повірили в піраміду, адвокат радить подавати заяви правоохоронцям про визнання їх потерпілими. Після отримання цього статусу є можливість просити слідчі органи приймати ті чи інші дії. Якщо в цьому статусі відмовлять, рішення можна оскаржити в суді.

“Якщо у вас є якась інформація, ви, як потерпілий, можете просити накласти арешт. Ви можете знаходити тих людей, які втягували вас в цю піраміду, щоб розкручувався весь клубок з тих, хто брав участь у залученні нових осіб. Для того , щоб мати можливість накласти арешт на їхнє майно і хоч якось компенсувати свої витрати, – пояснює адвокат. – Якщо займати активну позицію, шанси повернути хоч якусь частину грошей у вас будуть. Виходячи з позиції Великої палати Верховного суду, в цьому випадку шанси у вас будуть і звернутися з позовами до держави Україна про відшкодування збитків у зв’язку з неефективним проведенням розслідування кримінальної справи”.

Економіст Олексій Кущ каже про те, що самих вкладників дорікати нема в чому – ті ж пориви отримати якомога більше при відсутності підготовки та знань є у більшості громадян будь-якої країни. І як раз справа держави згорнути піраміду на старті її будівництва.

“Все це схоже на піраміду Понці, яка була в США (1919 р., – ред.). Комівояжер Чарльз Понці виявив, що так звані поштові марки, які купувалися для відправлень, в США і Європі мали велику різницю в ціні через поштові збори. Він запропонував вкладати гроші людям, які хотіли отримувати дешевші поштові марки, а потім і людям, які хотіли на цьому заробляти. Коли піраміда впала, слідчі виявили, що Понці зібрав грошей більше, ніж вартість усіх марок в обігу. Тоді в США почали посилювати регулювання ринків фінансових послуг. Зараз в Америці Комісії з цінних паперів бояться більше, ніж податкової, – говорить експерт. – В Україні ж цікава регулятивна подвійність. Галузеве законодавство розвивалося в залежності від того, хто які гранти отримував, і хто з керівників в які країни їздив в оплачувані відрядження. В основному наші керівники Нацкомісії з цінних паперів їздили в США. Наше законодавство з цінних паперів фактично списано з американського. У нас воно дуже потужне і повноваження НКЦПФР широкі, трохи ні з елементами слідчих дій. У нас є й норми про шахрайство. Тому інструментарій у боротьбі з шахраями є. Коли говорять, що норм немає, це маніпуляція. Їх достатньо, щоб засадити спекулянтів. Нацкомісія ж обмежилася попередженням. Таким чином вона знизила свою функціональну здатність до рівня приватного кредитного агентства.

Але держава не може вести себе як приватне кредитне агентство. Приватні організації повинні попереджати. А держава не просто попереджати, а припиняти незаконні операції. Вся наша неоліберальна історія, коли держава – сервісна служба, нічний сторож – і призвела до такої ситуації. Держава не хоче брати на себе відповідальність. Воно навіть не над сутичкою, а в стороні від сутички”.

Джерело: Наш.live

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *